¿Qué es un Family Office?

Un Family Office es una empresa privada dedicada a gestionar el patrimonio de una familia adinerada con el objetivo de preservarlo y hacerlo crecer a lo largo de las generaciones. Estas empresas se encargan de todo lo relacionado con la riqueza familiar, desde inversiones financieras hasta la gestión de propiedades inmobiliarias y asuntos legales.

En este caso, y para entenderlo de forma sencilla, una persona que se ha hecho rica mediante la venta de una gran empresa, decide constituir una empresa de gestión de patrimonio y colocar su patrimonio ahí. En este momento, ha creado un Family Office. De este modo, el Family Office, gestionado por inversores expertos, abogados y administradores, se encargará de gestionar dicho patrimonio mediante inversiones en distintos tipos de activos (Real Estate, inversión en bolsas, Private Equity, adquisición minoritaria de participaciones en otras empresas, etc) con el objetivo de preservar dicho capital y hacerlo crecer en el tiempo.

Tipos de Family Offices: ¿Cuál es el tuyo?

Dependiendo del tamaño del patrimonio y las necesidades específicas, existen dos tipos principales de Family Offices:

Single Family Office (SFO)

Este modelo se dedica exclusivamente a una sola familia, ofreciendo servicios personalizados y confidenciales. Sin embargo, mantener un SFO puede ser costoso y requiere un patrimonio significativo para justificar su existencia.

Multi-Family Office (MFO)

En este caso, varias familias comparten la misma estructura de gestión, lo que permite optimizar costos y acceder a mejores oportunidades de inversión. Aunque la personalización es menor y se comparte la atención de los profesionales, es una opción más económica y eficiente para patrimonios que no alcanzan el nivel necesario para un SFO.

¿Cuándo conviene crear un Family Office?

La creación de un Family Office es recomendable cuando el patrimonio familiar alcanza un volumen que dificulta su gestión directa. También es aconsejable en situaciones como la venta de una empresa o la obtención de grandes sumas de dinero en poco tiempo, donde se requiere una planificación estratégica para preservar y aumentar la riqueza.

Un Family Office puede tener una capacidad de inversión desde los €10 millones a €50 millones, y con un límite que marcará la familia propietaria en función de su patrimonio total.

Servicios que ofrece un Family Office

Un Family Office actúa como una navaja suiza financiera, ofreciendo una amplia gama de servicios, entre los que se incluyen:

• Gestión de inversiones: Desde acciones y bonos hasta inversiones en bienes raíces y capital privado.
• Planificación fiscal: Diseño de estructuras fiscales eficientes para minimizar la carga impositiva.
• Gestión patrimonial: Administración de propiedades inmobiliarias y otros activos tangibles.
• Asesoramiento legal: Garantizar el cumplimiento normativo y la protección legal del patrimonio.
• Educación financiera: Formación de las nuevas generaciones para asegurar una gestión responsable de la riqueza familiar.

Casos emblemáticos en España

En España, aunque el tema se maneja con discreción, existen Family Offices que gestionan fortunas significativas. Por ejemplo, la familia Ortega, propietaria de Inditex, cuenta con Pontegadea, que administra inversiones en bienes raíces y otros sectores. Otro caso es Inmo Alameda, asociada a la familia Roig, dueña de Mercadona, que gestiona inversiones inmobiliarias y financieras.

Sin embargo, hay una lista extensa de Family Offices en España que tienen detrás a familias que han hecho un patrimonio relevante a lo largo de generaciones.

Estos ejemplos ilustran cómo las grandes fortunas españolas utilizan Family Offices para diversificar y proteger su patrimonio.

¿Dónde invierten los Family Offices?

Los Family Offices suelen diversificar sus inversiones en una amplia gama de activos, que incluyen:

• Mercados financieros tradicionales: Acciones, bonos y fondos de inversión.
• Inversiones alternativas: Capital privado, bienes raíces y, en algunos casos, criptomonedas.
• Proyectos filantrópicos: Financiación de iniciativas benéficas y de responsabilidad social.

El objetivo es minimizar riesgos y maximizar rendimientos, adaptándose a las tendencias del mercado y buscando la estabilidad a largo plazo.

Conclusión: ¿Necesitas un Family Office?

Si alguna vez te encuentras en la envidiable posición de tener una fortuna que te quite el sueño (y no por preocupaciones de falta de dinero), considerar un Family Office podría ser una buena idea. Estas entidades ofrecen una gestión integral y profesional del patrimonio, asegurando que la riqueza familiar no solo se mantenga, sino que prospere a lo largo de las generaciones. Bien es cierto, que como todo en la vida, tener mucho dinero también tiene sus complicaciones. Y para esas complicaciones, nada mejor que un equipo de expertos que te ayude a surfear las aguas turbulentas de las finanzas familiares.